דילוג לתוכן הראשי

רשומות

המלצות על ניהול תיקי השקעות

ניהול תיקי השקעות ניהול תיקי השקעות היא דרך מצויינת לפעול בשוק כאשר הסביבה הרביית אפסית. מחלקת המחקר וניהול ההשקעות של פיוניר ניהול הון פועלת באופן מובנה וסדור בעת בחינת מגוון אפשרויות השקעה חדשות, כמו גם בעת מעקב ופיקוח על השקעות קיימות. אנו מאמינים כי באמצעות הקצאת נכסים אופטימלית והקפדה על פיזור ההשקעות בתיק, ניתן לנהל את הסיכונים בתיק אשר בתורם תורמים לשיפור התשואות. עקרונות ניהול אלו תורמים גם למוכנות ועמידות התיק במצבי קיצון לא צפויים בשווקים.  כשאתם בוחרים בפיוניר ניהול הון אתם יכולים להיות רגועים. אנו בעלי ניסיון של למעלה מ-30 שנה בשוק המקומי ובשווקים הגלובליים ופועלת אך ורק ב רישיון במדינות, כגון: ישראל, דרא"פ, ארה"ב וקנדה. ניסיון זה תורם ליצירת מערכות יחסים ארוכות ומבוססות עם גופים פיננסיים ובנקים מובילים בארץ ובעולם. ההון הרב שאנו מנהלים מאפשר לנו, בין היתר, להוזיל לכם את העלויות הנלוות כמו גם חשיפה למגוון פתרונות השקעה שהמשקיע הממוצע אינו חשוף אליהם בדרך כלל.
פוסטים אחרונים

ניהול תיקי השקעות עם פיוניר ניהול הון

 ניהול תיקי השקעות כשאתם בוחרים בפיוניר ניהול הון אתם יכולים להיות רגועים. אנו בעלי ניסיון של למעלה מ-30 שנה בשוק המקומי ובשווקים הגלובליים ופועלת אך ורק ברישיון במדינות, כגון: ישראל, דרא"פ, ארה"ב וקנדה. ניסיון זה תורם ליצירת מערכות יחסים ארוכות ומבוססות עם גופים פיננסיים ובנקים מובילים בארץ ובעולם. ההון הרב שאנו מנהלים מאפשר לנו, בין היתר, להוזיל לכם את העלויות הנלוות כמו גם חשיפה למגוון פתרונות השקעה שהמשקיע הממוצע אינו חשוף אליהם בדרך כלל. ניהול תיקי השקעות הינו הפתרוןה פיננסי היעיל לניהול כספיכם, בעיקר בתקופות של סביבת ריבית אפסית (ואף שלילית). פיוניר, המספקת שירותי ניהול הון ו פמילי אופיס , מציעה גם ניהול תיקי השקעות מנוהלים – בשקלים או במט"ח – הכוללים מגוון איכותי של אג"ח, קרנות ותעודות סל, של גופי השקעות מובילים בשוק המקומי והגלובלי. כמו כן, התיק מנוהל ומותאם באופן אישי ומיטבי לצרכיכם ולפרופיל הסיכון שלכם ודמי הניהול שלנו מתקבלים אך ורק מכם, כך שאתם נהנים משירות אובייקטיבי ללא ניגודי עניינים. בין היתרונות הרבים של ניהול תיקים בפיוניר ניהול הון, ניתן

איך להגדיל את הקצבה הפנסיונית בכמה אלפי שקלים בצעד פשוט אחד

קרנות הפנסיה החדשות בישראל ניהלו כ-400 מיליארד ₪ נכון לסוף 2019. בדיקת עומק מגלה כי רק 1.2% מהנכסים מושקעים במסלולי מניות ייעודיים. מסלול מניות ייעודי הוא מסלול בו 100% מהנכסים מושקעים במניות (או כ-70%, והיתר באגרות חוב מיועדות מבטיחות תשואה שמונפקות ע"י מדינת ישראל). 1.2% בלבד נשמע נמוך למדי, שכן חוסך צעיר לפנסיה אמור להיות מושקע ברוב כספו במניות. מדוע זו בעיה? התשואה ההיסטורית של מניות היא הגבוהה ביותר מכל הנכסים הסחירים, לפחות לפי הסטטיסטיקה בארה"ב ב-100 השנים האחרונות. מניות הניבו כ-8% לשנה בממוצע, בזמן שאגרות החוב הניבו בין 3%-4%. אחזקה נמוכה במניות משמעותה חיסכון קטן יותר. מדוע אחוז המניות כל כך נמוך? סיבה תרבותית - בארה"ב, התיק ה"רגיל" מורכב מכ-60% מניות וכ-40% אגרות חוב. בישראל תיק כזה הוא הפוך: רק כ-30% במניות וכ-70% באגרות חוב. ערוצי הפצה - מי שמשווק את קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים הם סוכני הביטוח. בחירת מסלול השקעות הוא עניין אחד מתוך רבים, והרבה יותר קל להמליץ על מסלול תלוי גיל או מסלול שמרני. עד כמה זה משמעותי? לפניכם השוואה  בין 2 חוסכים. לשני

שוקי ההון 2019: סיכום שנתי

סיכום 2019 ותחזיות 2020 שנת 2019 הייתה שנה שבה תעשיית ניהול ההון והקצאת הנכסים המסורתית, שאנו חלק ממנה, זכתה בהזדמנות להוכיח את עצמה. ספקנים רבים ישבו מהצד ושמרו על כספם וכך פספסו את השנה עם התשואה הטובה ביותר שראינו מזה זמן רב. לקוחותינו נהנו מתשואה מצוינת הן באופן אבסולוטי והן באופן יחסי. בעוד ששנת 2017 הייתה חיובית הצורה מתונה ו-2018 הייתה שלילית, שנת 2019 הייתה חיובית מאוד והתשואה התלת שנתית עומדת בטווח יעדי התשואה השנתיים שהצבנו לעצמנו. זהו טבעם של השווקים הפיננסיים – תשואת השוק לא הולכת בקו ישר. כעת אנו נושאים את עינינו לשנת 2020. כתמיד, כדור הבדולח אינו יכול לחזות הכל ובקרב אנשי הצוות שלנו מגוון דעות לגבי 2020. עם זאת,   כולנו מסכימים שכדאי להישאר נאמנים לעקרון הקצאת הנכסים שלנו. שוק ההון בישראל / שמואל בן אריה, מנהל השקעות ראשי - שוק מקומי מדי שנה בבואנו לסכם את השנה החולפת אנו מתייחסים בעיקר לשוק ההון, מנתחים את אפיקי אגרות החוב בארץ, בוחנים את מצב החברות המקומיות, שער השקל מול המטבעות בעולם וכן מצב מחירי הנדל"ן. אולם נראה ששנת 2019 מעט שונה. אינני חושב שב